La lucha contra el Lavado de Dinero (LD) y el Financiamiento al Terrorismo (FT) se ha convertido en uno de los desafíos más complejos del siglo XXI. Las cooperativas, por su naturaleza solidaria, democrática y centrada en las personas, no están al margen de este reto. Hoy, más que nunca, la prevención es un compromiso ético, una obligación legal y una estrategia de sostenibilidad institucional.

En este contexto, “El Arte de Prevenir LD/FT en las Cooperativas” surge como una guía integral, práctica y formativa, diseñada específicamente para Oficiales de Cumplimiento, dirigentes, gerentes y personal operativo del sector cooperativo y solidario.

Escrito por Ramón Imperial Zúñiga, referente latinoamericano con más de cuarenta años de experiencia en dirección, regulación y fortalecimiento de cooperativas, el libro combina rigor técnico, visión pedagógica y compromiso ético. Su propósito es claro: convertir la prevención en un verdadero liderazgo institucional que refuerce la confianza, la transparencia y la legitimidad del movimiento cooperativo.

UNA OBRA QUE UNE TÉCNICA, ÉTICA Y ESTRATEGIA. El autor parte de una experiencia personal: la creación del primer sistema de prevención dentro de Caja Popular Mexicana, la cooperativa más grande de México. Desde ese punto de partida, construye una visión integral del cumplimiento: no como una carga burocrática, sino como una herramienta de fortalecimiento institucional.

A lo largo de la obra se insiste en que prevenir no es cumplir por obligación, sino proteger por convicción. Las cooperativas que desarrollan una cultura sólida de cumplimiento logran mayor credibilidad, estabilidad financiera y acceso a nuevas oportunidades de cooperación y crecimiento.

“El cumplimiento bien entendido no es un obstáculo: es una herramienta que protege, fortalece y abre puertas.”

ESTRUCTURA DEL LIBRO: UN RECORRIDO COMPLETO PARA PROFESIONALES. El libro está dividido en tres grandes Títulos, que abarcan desde los fundamentos internacionales hasta las técnicas avanzadas de certificación:

• Fundamentos y estándares internacionales de PLD/FT. Analiza el marco global de la prevención: las 40 Recomendaciones del GAFI, las directrices de la ONU, el Comité de Basilea y el Grupo Egmont. Explica la evolución del enfoque basado en riesgos (RBA), la transparencia en la identificación del beneficiario final, los controles de debida diligencia, y el papel crucial de la cooperación internacional frente a las amenazas financieras globales.

• Implementación en cooperativas y entidades de la Economía Social y Solidaria (ESS). Aterriza los conceptos en la realidad cooperativa, mostrando cómo aplicar controles efectivos sin comprometer la inclusión financiera. Incluye capítulos dedicados a la gobernanza del cumplimiento, los controles específicos para cooperativas financieras y no financieras, y un análisis comparado de los marcos normativos en América Latina. También aborda el papel de la tecnología, la inteligencia artificial y el blockchain como aliados en la detección temprana y mitigación de riesgos.

• Operación avanzada, investigación y certificación. Ofrece metodologías para el monitoreo analítico, la gestión de reportes regulatorios, las auditorías internas, la evaluación de efectividad y la formación continua. Finaliza con un roadmap de madurez del cumplimiento, que permite a cada institución medir su nivel de avance y definir estrategias de mejora continua.

  El libro incluye más de 150 preguntas tipo examen y un apéndice con respuestas correctas, convirtiéndose en una herramienta ideal para la preparación profesional y certificación oficial.